职业放贷人定罪标准是啥

1.职业放贷人一般不定罪，但放贷行为可能涉罪。若套取金融机构贷款转贷他人牟利，违法所得超十万，或未达该数但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又犯的，构成高利转贷罪。
2.以非法占有为目的，用诈骗手段非法集资且数额较大，构成集资诈骗罪。未经批准非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。
3.认定职业放贷人，需结合一定时期内放贷次数、金额、利率等综合判断。

结论：
职业放贷人一般不定罪，但放贷行为可能构成高利转贷罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等犯罪，其认定结合放贷次数、金额、利率等综合判断。
法律解析：
依据法律规定，以转贷牟利为目的套取金融机构贷款转贷他人，违法所得十万元以上，或虽未达该数额但两年内因高利转贷受过二次以上行政处罚又高利转贷的，构成高利转贷罪。若以非法占有为目的，用诈骗方法非法集资且数额较大，构成集资诈骗罪。未经国家有关主管部门批准，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。对于职业放贷人的认定并非单一标准，而是综合出借人在一定期间内的放贷次数、金额、利率等情况判断。在金融活动中，大家要警惕职业放贷行为的法律风险。如果遇到相关法律问题或对职业放贷行为有疑问，可向专业法律人士咨询，以维护自身合法权益。

职业放贷人虽一般不直接定罪，但放贷行为易触法。以转贷牟利套取金融机构贷款转贷他人，违法所得超十万，或未达数额但两年内两次受行政处罚又高利转贷，构成高利转贷罪。以非法占有为目的，用诈骗方法非法集资数额较大，构成集资诈骗罪。未经批准非法吸收公众存款或变相吸收，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。认定职业放贷人需结合一定期间放贷次数、金额、利率等。

为避免违法，金融机构应加强贷款审核，防止资金被套取转贷。监管部门要加大对非法集资和非法吸收公众存款行为的打击力度。公众也应提高警惕，不参与非法金融活动，避免遭受财产损失。

法律分析：
（1）职业放贷人本身一般不定罪，但放贷行为易涉及多种犯罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构贷款转贷他人，满足违法所得数额在十万元以上，或虽未达该数额但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷的条件，就构成高利转贷罪。
（2）若以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资且数额较大，会构成集资诈骗罪。
（3）未经国家有关主管部门批准，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，则构成非法吸收公众存款罪。
（4）对于职业放贷人的认定，需结合出借人在一定期间内的放贷次数、金额、利率等多方面因素综合判断。

提醒：
参与借贷活动要警惕职业放贷人可能涉及的犯罪风险，若自身有借贷需求或涉及相关纠纷，建议咨询专业法律人士分析。

（一）对于金融机构，要加强贷款审核，审慎评估借款人贷款用途和还款能力，防止贷款被套取转贷。
（二）公众要提高风险意识，避免参与非法集资和非法吸收公众存款活动，不轻易相信高息回报承诺。
（三）监管部门应加大对职业放贷行为的监管力度，通过大数据等手段监测放贷人放贷次数、金额、利率等情况，及时发现和处理违法违规行为。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。