(一)判断行为是否构成非法吸收公众存款罪,要先看是否存在非法吸收或变相吸收公众存款情形,比如有没有未经许可就公开宣传,还承诺给人还本付息。
(二)确定吸收存款的对象是否是社会公众,也就是不特定的人群。
(三)看结果是否符合以下情形之一:个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,单位达100万元以上;个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上,单位达150人以上;个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上,单位达50万元以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。
(四)判断主观方面是否为故意,即是否明知自己行为会扰乱金融秩序还去做。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
1.行为条件:存在非法或变相吸收公众存款行为,像未经许可公开宣传,还承诺还本付息等。
2.对象要求:针对的是不特定的社会公众。
3.结果情形:满足其一即可,如个人吸存20万以上、单位100万以上;个人吸存对象30人以上、单位150人以上;个人致损10万以上、单位50万以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。
4.主观方面:故意为之,明知行为会扰乱金融秩序仍去做。
结论:
构成非法吸收公众存款罪,需在行为上非法或变相吸收公众存款,对象是不特定的社会公众,结果上满足个人或单位在数额、对象数量、损失数额等方面的标准之一,且主观上是故意。
法律解析:
根据法律规定,非法吸收公众存款罪的认定有严格条件。行为上未经许可公开宣传并承诺还本付息等属于非法吸收或变相吸收公众存款的表现。犯罪对象必须是社会公众,也就是不特定的人群。结果方面,个人或单位在吸收存款数额、涉及对象数量、造成的直接经济损失数额等方面达到一定标准,或者造成恶劣社会影响等严重后果,才符合定罪条件。主观上要求是故意,即行为人明知自己的行为会扰乱金融秩序却依然实施。非法吸收公众存款罪严重扰乱金融秩序,损害公众利益。如果对该罪名的认定、相关行为是否涉嫌犯罪等有疑问,可向专业法律人士咨询,以准确了解自身情况和法律责任。
1.非法吸收公众存款罪定罪需从行为、对象、结果和主观方面判断。行为上要有非法或变相吸收公众存款情形,如未经许可公开宣传并承诺还本付息。对象是社会不特定公众。
2.结果方面满足其一即可定罪:个人非法吸收数额达20万元以上、单位达100万元以上;个人吸收对象30人以上、单位达150人以上;个人造成存款人直接经济损失10万元以上、单位达50万元以上;造成恶劣社会影响或其他严重后果。主观上是故意,明知行为扰乱金融秩序仍为之。
3.为避免此类犯罪,金融机构应加强自律,合法合规经营。监管部门要加大监管力度,对违规行为及时查处。公众也需增强风险意识,不轻易相信高息承诺,谨慎投资。
法律分析:
(1)行为条件方面,非法吸收公众存款罪要求存在非法或变相吸收公众存款行为,像未经相关许可就公开宣传且承诺还本付息,这严重破坏了正常的金融秩序。
(2)对象条件上,针对的是社会公众,也就是不特定对象,这意味着该行为影响范围广泛,涉及众多不确定的人群。
(3)结果条件需满足多种情形之一,如个人或单位在吸收存款数额、吸收对象人数、造成存款人直接经济损失数额等方面达到一定标准,或者造成恶劣社会影响等。
(4)主观方面是故意,行为人明知自身行为会扰乱金融秩序却依旧实施,这种主观故意体现了其行为的主观恶性。
提醒:
实施非法吸收公众存款行为风险极大,不仅可能面临刑事处罚,还会给众多人带来经济损失。不同案情对应不同法律后果,建议咨询专业人士进一步分析。
严格三重认证
206个细分领域
3000+城市分站
18万注册律师
3亿咨询数据
想获取更多刑事辩护资讯