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信用卡诈骗案的立案与追诉标准是什么

王** 云南-玉溪 金融诈骗辩护咨询 2025.10.09 11:06:23 305人阅读

信用卡诈骗案的立案追诉标准是什么

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法律分析:
(1)信用卡诈骗活动有明确的立案追诉标准,数额达五千元以上就应立案。
(2)诈骗方式多样,如使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡,不同数额区间对应不同量刑档次,五千元以上不满五万元为数额较大,五万元以上不满五十万元为数额巨大,五十万元以上为数额特别巨大。
(3)恶意透支也有专门的数额认定标准,五万元以上不满五十万元为数额较大,五十万元以上不满五百万元为数额巨大,五百万元以上为数额特别巨大。且恶意透支需满足以非法占有为目的,经两次有效催收超三个月不还的条件。

提醒:
使用信用卡务必遵守法律法规,避免陷入信用卡诈骗风险。若遇到信用卡相关法律问题,建议咨询进一步分析。

2025-10-09 16:42:04 回复
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(一)对于个人来说,要妥善保管本人的信用卡和相关身份信息,防止信用卡被盗用或身份信息被冒用,避免陷入信用卡诈骗案件。
(二)如果发现自己的信用卡存在异常交易,如非本人操作的消费,应及时联系发卡银行冻结卡片,避免损失进一步扩大。
(三)银行等金融机构要加强对信用卡申请的审核,严格审查申请人的身份信息真实性,防止以虚假身份证明骗领信用卡的情况发生。
(四)银行在持卡人透支后,要按照规定进行有效催收,及时掌握持卡人的还款情况。

法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

2025-10-09 15:58:41 回复
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1.进行信用卡诈骗,数额达五千元以上,会被立案追诉。

2.使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,五千元至五万元属数额较大,五万元至五十万元属数额巨大,五十万元以上属数额特别巨大。

3.恶意透支,即持卡人非法占有超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。五万元至五十万元属数额较大,五十万元至五百万元属数额巨大,五百万元以上属数额特别巨大。

2025-10-09 14:32:45 回复
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结论:
进行信用卡诈骗活动,数额达五千元以上应立案追诉,不同情形下数额大小认定标准不同,恶意透支有特别规定。
法律解析:
依据相关法律,信用卡诈骗活动有多种情形,使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额在五千元以上不满五万元属数额较大,五万元以上不满五十万元属数额巨大,五十万元以上属数额特别巨大。恶意透支方面,数额在五万元以上不满五十万元认定为数额较大,五十万元以上不满五百万元认定为数额巨大,五百万元以上认定为数额特别巨大。恶意透支是持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还。信用卡诈骗危害金融秩序,也损害他人财产安全,大家要合法使用信用卡。若对信用卡使用涉及的法律问题有疑惑,可向专业法律人士咨询。

2025-10-09 13:19:16 回复
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信用卡诈骗危害金融秩序和公私财产安全,进行信用卡诈骗活动数额达五千元以上就应立案追诉。不同情形和数额对应不同量刑标准,使用伪造、骗领、作废信用卡或冒用他人信用卡诈骗,五千元以上不满五万元属数额较大,五万元以上不满五十万元属数额巨大,五十万元以上属数额特别巨大;恶意透支五万元以上不满五十万元为数额较大,五十万元以上不满五百万元为数额巨大,五百万元以上为数额特别巨大,恶意透支指持卡人非法占有超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。
为防范信用卡诈骗,银行应加强信用卡审核和风险监测,提高安全技术。持卡人要妥善保管个人信息和信用卡,合理使用并及时还款。司法机关需加大打击力度,维护金融市场稳定。

2025-10-09 12:53:56 回复
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    2024.10.19 1657阅读
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