徐州
请输入您的问题，律师最快9秒应答
立即咨询
18万律师在线解答
（一）个人要避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，若有资金需求应通过合法途径获取，不要进行高利转贷行为，防止违法所得数额达到十万元以上而被立案追诉。
（二）即使违法所得未达十万元标准，也不能在两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后再进行高利转贷，否则仍会被立案追诉。
（三）单位要加强内部管理，明确禁止高利转贷行为，避免单位犯罪。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
结论：以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得十万元以上或两年内二次以上受行政处罚后又转贷的，应予立案追诉，会根据情节及主体不同量刑处罚。
法律解析：高利转贷罪侵犯国家对信贷资金发放及利率管理秩序。当出现高利转贷违法所得达十万元以上，或者虽未达该数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又进行高利转贷的情形，就会被立案追诉。对于个人犯罪，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处相应罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑及罚金。单位犯罪时，单位被判处罚金，直接负责人员处三年以下有期徒刑或拘役。这体现了法律对金融秩序的严格维护。如果大家在生活中遇到类似法律问题，或者想进一步了解相关法律规定，可向专业法律人士咨询。
法律分析：
（1）以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，满足特定情形会被立案追诉。违法所得达十万元以上会被追诉，未达此数额标准，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又高利转贷的也会被追诉。
（2）高利转贷罪危害国家对信贷资金发放及利率管理秩序。个人犯罪违法所得数额较大，处三年以下有期徒刑或拘役，并处一定罚金；数额巨大，处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。
（3）单位犯此罪，对单位判处罚金，对直接负责人员处三年以下有期徒刑或拘役。
提醒：
高利转贷属违法行为，切勿为牟利套取信贷资金转贷。不同案情的法律认定和处罚有别，遇相关法律问题，建议咨询进一步分析。
1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人，若违法所得达十万元以上，或虽未达此数额标准，但两年内因高利转贷受行政处罚二次以上又高利转贷的，应立案追诉。高利转贷罪破坏国家对信贷资金发放及利率管理秩序，危害金融市场稳定。
2.对个人而言，违法所得数额较大处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大处三年以上七年以下有期徒刑，同样并处相应罚金。单位犯罪时，对单位判处罚金，对直接负责人员处三年以下有期徒刑或拘役。
3.为避免此类犯罪，金融机构应加强信贷资金审查，防止资金被违规套取。监管部门要加大对高利转贷行为的打击力度，提高违法成本。公众也应增强法律意识，不参与高利转贷活动。
严格三重认证
206个细分领域
3000+城市分站
18万注册律师
3亿咨询数据
想获取更多刑事辩护资讯
