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非法吸收公众存款罪追诉标准是啥

黄** 山东-菏泽 刑事立案咨询 2025.05.22 09:16:47 393人阅读

非法吸收公众存款罪追诉标准是啥

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(一)若发现个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达20万元以上,要及时收集相关转账记录、合同等证据,向公安机关报案。
(二)当知晓个人非法吸收公众存款对象有30人以上,可组织受害者一起,整理好各自的情况说明和相关资料去报案。
(三)若个人非法吸收存款给存款人造成直接经济损失达10万元以上,保存好能证明损失的凭证,配合警方调查。
(四)单位出现符合上述对应金额、人数、损失标准的情况,相关知情人应积极向监管部门反映。
(五)一旦出现造成恶劣社会影响或其他严重后果的情形,公众可通过合法途径向有关部门反映情况。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象三十人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

2025-05-22 12:39:05 回复
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非法吸收公众存款罪的追诉标准体现了对该犯罪行为打击的严谨性与全面性。当满足个人吸存数额20万以上、单位100万以上,个人吸存对象30人以上、单位150人以上,个人致存款人直接损失10万以上、单位50万以上,以及造成恶劣社会影响或其他严重后果这些情形之一时,就会被立案追诉。
为防范此类犯罪,监管部门应加强对金融市场的日常监管,严格审查金融机构和相关业务活动,及时发现并制止非法吸存行为。公众自身要增强风险意识和法律意识,不轻易相信高息回报承诺,仔细甄别投资项目的合法性和真实性。司法机关要加大对非法吸收公众存款犯罪的打击力度,形成有效震慑。

2025-05-22 12:31:48 回复
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结论:
非法吸收公众存款罪满足个人吸存数额20万以上、对象30人以上、致存款人直接损失10万以上,或单位吸存数额100万以上、对象150人以上、致存款人直接损失50万以上,以及造成恶劣社会影响等情形时,应予立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,非法吸收公众存款罪有明确的追诉标准。从金额方面看,个人和单位有不同的数额要求,个人达到20万、单位达到100万,就可能被追诉;从吸收对象数量来说,个人30人、单位150人也是追诉标准之一;从给存款人造成的损失来看,个人造成10万以上、单位造成50万以上直接经济损失,同样会面临追诉;此外,造成恶劣社会影响或其他严重后果的,也会被立案追诉。这些标准旨在维护金融秩序和公众财产安全。如果遇到涉及非法吸收公众存款相关问题,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和解决方案。

2025-05-22 12:20:37 回复
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法律分析:
(1)从金额标准来看,个人非法吸收或变相吸收公众存款达20万元以上,单位达100万元以上,就会被追诉。这是衡量行为危害程度的一个重要量化指标,体现了对不同主体规模犯罪行为的界定。
(2)从吸收对象数量方面,个人吸收对象30人以上,单位吸收对象150人以上,也满足追诉条件。吸收对象数量多,意味着涉及面广,对社会金融秩序的冲击更大。
(3)从损失角度,个人造成存款人直接经济损失10万元以上,单位造成50万元以上,同样会被立案追诉。这保护了存款人的财产权益。
(4)若造成恶劣社会影响或其他严重后果,即便不满足上述金额、人数、损失标准,也会被追诉,体现了法律对维护社会稳定和金融秩序的重视。

提醒:参与金融活动时要警惕非法吸收公众存款行为,若发现类似情况应及时咨询专业人士。不同案情的判定和处理不同,建议咨询进一步分析。

2025-05-22 11:20:28 回复
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非法吸收公众存款罪达到以下情形会被立案追诉:
一是个人吸存数额达20万以上,单位达100万以上。
二是个人吸存对象30人以上,单位吸存对象150人以上。
三是个人吸存致存款人直接损失10万以上,单位吸存致损失50万以上。
四是造成恶劣社会影响或其他严重后果。

2025-05-22 10:49:10 回复
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知识科普 律师解析
  • 非法吸收公众存款罪是啥

    专业解答非法吸收公众存款罪乃指在未获得金融监管机构批准的情况下,通过采取吸收公众存款或变相吸收公众存款等手段,从而严重干扰金融市场运作秩序的违法犯罪行为。此类恶性行径通常涉及到承诺支付本金及其利息或给予相应回报,以此诱惑大量散户投资者参与其中,对金融市场的稳定性和健康发展造成严重威胁。然而,法律明确规定,无论是自然人还是法人实体,均可成为该类罪责的实施者。

    2024.10.25 1846阅读
  • 非法吸收公众存款罪追诉的条件

    专业解答在法律上,对于非法吸收公众存款的追诉有明确要求。如果是个人犯罪,涉案金额需大于等于20万元,客户数量需大于等于30人,直接损失需大于等于10万元;如果是单位犯罪,涉案金额需大于等于100万元,客户数量需大于等于150人,直接损失需大于等于50万元。只有在综合考虑各种因素后,才会启动追诉程序。这种犯罪严重破坏了金融市场秩序和公众利益,因此必须依法予以打击。

    2024.10.24 1174阅读
  • 非法吸收公众存款罪代位追偿判多久

    专业解答非法吸收公众存款罪代位追偿的量刑标准依据我国相关法律法规规定,一旦行为人被认定为犯下非法吸收公众存款罪行,将普遍面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事惩罚,并且可能会被同时判处或单独缴纳相应的罚金。对于那些犯罪涉案金额较大且具其他严重情节的被告人,刑罚则将升至三年以上十年以下有期徒刑,同时需要承担同等额度的罚金给付责任。

    2024.10.18 1217阅读
  • 非法吸收公众存款多久后不予追究

    专业解答非法吸收公众存款的追责期限究竟有多久依据我国《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是对违反国家金融管理法规,采用非法方式吸收公众资金或者变相吸收公众资金的行为进行严厉打击的犯罪类型。其中量刑原则明确:若罪情严重且涉及金额巨大,将面临三年以上十年以下有期徒刑的处罚、同时还须交纳五万元以上五十万元以下的罚金。

    2024.10.16 1178阅读
  • 非法吸收公众存款罪的追诉时效是多久

    专业解答根据《刑法》第八十七条规定,非法吸收公众存款罪的追诉时效根据可能判处的刑期确定。法定最高刑为不满五年有期徒刑的,追诉时效是五年;法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,追诉时效是十年;法定最高刑为十年以上有期徒刑的,追诉时效是十五年;法定最高刑为无期徒刑、死刑的,追诉时效是二十年。如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

    2024.10.01 1487阅读
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