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众筹和非法集资的区别

周* 广东-中山 刑事犯罪辩护咨询 2024.04.16 17:17:10 481人阅读

众筹和非法集资的区别

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解析:
根据中华人民共和国刑法中的明文规定,非法融资以及非法集资这两种司法领域里广为人知的犯罪类型在本质上有着显著的区别。
其中,非法集资的主要犯罪涉及到了两项目组罪名,即非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
而非法融资则泛指未经相关部门批准,也没有以吸取公众存款的合法形式,以向社会公众募集资金为目标,同时承诺履行类似于吸收公众存款的义务的经营活动。
这两种犯罪在实际操作过程中具有明显差别。
具体来说,它们主要的区分点可以归结为以下几个方面:
首先,在涉及的人数上存在差异性:
1.集资往往是通过串连的方式来获取资金,因此至少需要向两个或两个及以上的人群进行集资。
2.融资则为主体通过单个或多个主体来筹集发展所需的资金。
这点区别可以清晰地反映在组织架构、公众参与度等层面。
其次,从行为表现来看,两者具有明显区别:
1.非法集资则一般指超过了法律规定的筹资对象人数上限,从而获得了超出社会正常范围内的资金的行为。
比如说,有限责任公司的最高股东人数限制为80人,但是如果该公司通过股权融资的方式接受超过80人的投资,就可以被判定为非法集资。
2.非法融资的核心在于其“非法”定性,也就是说,这种行为的获取资金途径是非法的,如通过伪造证件和相关证据来欺骗银行获取贷款等。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的.对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2024-04-16 17:26:22 回复
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非法经融以及非法集资这是分别自刑法之中所明确规定的两种不同的犯罪类型。从刑法的相关条文中我们可以清晰地得知,任何实施非法集资的行为都可能会被判定为犯下了非法吸收公众存款的重罪亦或是集资诈骗罪。而至于非法融资,则是指向那些没有取得相关部门正式批准,以非法吸收公众存款的名义来向广大社会大众的目标群体进行资金募集,同时却对受众承诺做出与吸收公众存款本质相仿的业务活动。实际上,非法融资与非法集资二者之间存在着巨大的差异,下面是其中的关键区分点:
首先,在中所涉及到的人员数量上有着显著差别:
1)集资形式是通过“集合”来获取所需的资金,这就意味至少需要向两位或以上的个体发起融资请求;
2)相比之下,融资的概念更为宽泛,涵盖了通过多于一个主体(也包含一个主体自身)进行的融资。接下来,在具体表现形式上它们也存在显著区别:1)非法集资通常泛指超出法律规定的融资对象总数上限而进行社会资金筹集的行为。例如,有限责任公司的最高股东人数上限设定为80人,然而若该企业通过股权融资的途径成功吸引超过80位投资者入股,那么这样做便可被判定为违反法律法规开展的非法集资行为;2)非法融资的核心意义在于“非法性”,顾名思义它强调的是通过违规手段取得融资,如凭借伪造的证件及相关证明文件来骗取银行贷款等行径。

2024-04-16 22:06:33 回复

众筹分为债权众筹、股权众筹、产品众筹和公益众筹四类。其中最有可能涉及到非法集资的是股权众筹。  谈到股权众筹不得不先从天使投资谈起。天使投资是指具有一定净财富的个人或者机构,对具有巨大发展潜力的初创企业进行早期的直接投资。天使投资人获得被投资企业一定比例的股权,待被投资企业上市、挂牌或被并购后,天使投资人将持有的股权进行转让以获得利润。由于被投资企业处于初创阶段,企业能否持续经营并获得利润还处于非常不确定的状态,因此天使投资的风险非常高。部分天使投资人会联合对某个企业进行投资以分散风险,当把这种理念带到互联网平台上就形成了我们说的股权众筹。人人皆可成为天使投资人,这就是众筹的核心理念。  一般来讲股权众筹从发布需求到投资人退出需要经历以下几个步骤:  1、项目人选定适合的众筹平台,将项目情况、拟融资金额、拟出让股份等信息提交给众筹平台;  2、众筹平台对项目人提交的项目进行审核,确认符合众筹平台要求的,由众筹平台对外发布;  3、投资人在众筹平台上选择项目,并确定投资金额;  4、如果投资人的投资在规定时间内达到了项目人预先设定的金额,则由众筹平台协调项目人与投资人签订相关的文件;  5、在文件签署完毕后,众筹平台按照预先规定好的方式将投资款发放给项目人;  6、如果经过一段时间的运作,项目人的项目达到了上市、挂牌的条件或有企业愿意收购该项目,则投资人可将自己持有的该项目的股份变现以获得投资收益。  在这个过程中涉及到三方:项目人、投资人、众筹平台。  项目人是项目的策划者、执行者和资金使用者,掌握了项目最核心的信息,是整个项目的价值能否实现的核心因素。项目人存在着商业风险和道德风险两重风险,商业风险是指项目的运作可能会因为各种原因遭遇失败的风险,道德风险是指项目人为了自身利益而做出不利于他人特别是投资人的行为的风险。  投资人是实际投入资金的人,投资人根据自己对项目的判断进行投资,一旦项目获得成功将会收到相应的汇报,如果项目失败可能根本无法收回自己的投资。  众筹平台是项目信息和投资信息的集散地,是撮合项目人与投资人的中介,也是调和项目人与投资人信息不对称矛盾的中间人。以上是众筹是非法集资吗问题的回答

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