专业解答无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与吸收客户资金不入账罪既遂刑事责任要怎么追究相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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律师解析 吸收客户资金不入账罪的量刑标准: 1、一般是会处五年以下有期徒刑或者拘役,加上罚金。 2、如果是数额特别巨大,或者造成特别重大损失的,一般会处五年以上有期徒刑,加上罚金。 3、如果是单位犯罪的,一般会对单位判处罚金,由其直接负责的主管人员和其他直接责任人员接受处罚。
律师解析 吸收客户资金不入账罪的构成要件: 1、吸收客户资金不入账罪的主体要件为银行或其他金融机构的工作人员; 2、主观要件即故意的心理态度,并具有牟利的目的; 3、客体要件是国家对存贷款的管理秩序; 4、客观要件即采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。
律师解析 吸收客户资金不入账罪的构成四要素如下: (一)客体要件 侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。 (二)客观要件 客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。 (三)主体要件 犯罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。 (四)主观要件 主观方面是故意,且具有牟利的目的。
律师解析 满足以下要求会构成吸收客户资金不入账罪: (一)主体要求: 犯罪主体是银行或者其他金融机构的工作人员; (二)主观要求: 主观上表现为故意; (三)客体要求: 犯罪客体是国家对存贷款的管理秩序; (四)客观要求: 客观上表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。
律师解析 吸收客户资金不入账罪的立案标准是: 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的; (二)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
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