×
北京
提问 10万律师在线解答

恶意套现多少构成犯罪?

来源:律师365整理 | 2020-02-14 |  2052人看过
恶意套现100万以上的就构成了犯罪行为,可以按照非法经营罪来追究相关法律责任,具体情况下应当严格按照法律规定的程序来进行处理,避免出现法律适用错误的情况,由司法机关来进行认定。

一、恶意套现多少构成犯罪?

非法套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,以非法经营罪追究刑事责任。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第七条:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;

数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

二、非法套现分类

1、是持卡人的个人行为,持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏,把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式,同时购物者再返还持卡人现金,这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务,开展消费积分换礼品等活动,以刺激民众办卡和消费的热情。

2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作,持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易,将信用卡上的金额划走,商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金),持卡人付给商家的手续费又低于银行。

3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现,如,借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。

对于恶意套现的行为显然是严重违反的相关法律规定的行为,特别是对于具体的犯罪事实判决处理上,还应当由司法机关来进行合法的认定处理,对于造成了数额巨大的套现行为的,还需要从严追究,但一般只以经济犯罪来进行处罚。


延伸阅读:

信用卡恶意透支判断标准是怎样的

恶意透支信用卡立案标准是什么?

债务人恶意转移财产要如何界定

更多

东城区刑事犯罪辩护律师推荐

更多

刑事犯罪辩护相关咨询

热门推荐

东城区刑事犯罪辩护推荐律师

关于我们 |业务介绍 |加入律师365 |帮助中心 |网站地图 |意见反馈 >>

Copyright©2004-2020 成都六四三六五科技有限公司 版权所有 蜀ICP备15018055号 增值电信业务经营许可证(川B2-20160341)

掌上律师365

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫