上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2020）沪0115刑初4465号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人瞿XX，女，1969年11月11日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。
辩护人尹锦云、刘X，上海XX律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕7290号起诉书指控被告人瞿XX犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院于同月16日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员毛X3出庭支持公诉，被告人瞿XX及辩护人尹锦云到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控被告人瞿XX于2015年1月起先后担任XXX融资平台线下财富事业六部业务员、团队长，对外销售“壹财保”等XXX理财产品。经审计，被告人瞿XX参与非法集资累计交易量金额为人民币4,596万余元，至案发未兑付金额为人民币1,932万余元;为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人瞿XX的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人系从犯，根据《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚；被告人系自首，根据《刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚；被告人能自愿认罪认罚，可以从宽处理。
被告人瞿XX对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
辩护人尹锦云对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人瞿XX主观恶意较小，社会危害性相对较低，有自首情节，愿意认罪认罚，愿意退赔违法所得，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
2012年3月，上海XX公司注册成立。2013年10月至2017年1月，上海XX公司组建以上海XX公司、上海XX公司、XX公司为主体，以旺财猫、XXX、XXX、中XX主要融资通道，通过由XX集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的盐商系经营平台。
2014年初，上海XX公司决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给旺财猫、XXX融资平台。旺财猫、XXX融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同XXX融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、中金华泰融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海XX公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。
2014年10月至2018年6月，上海XX公司通过实际控制的上述公司及融资平台非法集资共计人民币50.37亿余元，上述非法集资所得钱款均被转入XX集团法定代表人吴XX、XX集团实际控制银行账户，除人民币34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴XX个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失人民币16.3亿余元。
2015年1月起，被告人瞿XX先后担任XXX融资平台线下财富事业六部业务员、团队长，对外销售“壹财保”等XXX理财产品。经审计，被告人瞿XX参与非法吸收公众资金累计人民币4,596万余元，至案发未兑付金额为人民币1,932万余元。
2018年6月27日，XX集团法定代表人吴XX主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2020年6月18日，被告人瞿XX被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。
本案审理期间，被告人瞿XX在亲属帮助下向本院退缴了犯罪所得863,575.13元并预缴了罚金。
上述事实，被告人瞿XX在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人瞿XX的供述笔录，同案关系人吴XX等人的供述，集资参与人康XX、康XX等人的陈述笔录，证人毛X1、毛X2等人的证言笔录，相关公司工商登记资料、XX集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证，上海XX司法审计报告及附件，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人瞿XX作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人有视为自首情节，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，可从轻或者减轻处罚。被告人能自愿认罪认罚，可从宽处理。被告人能积极退赃，可酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，对被告人可以适用缓刑。辩护人所作从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：
一、被告人瞿XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，罚金人民币四万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴。)
二、责令被告人瞿XX继续退赔，连同在案赃款，分别予以发还。
瞿XX回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐楚楚
审 判 员 马翠华
人民陪审员 徐玉萍
二〇二〇年十二月九日
书 记 员 严XX
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
一)犯罪情节较轻
二)有悔罪表现
三)没有再犯罪的危险
四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
