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我国法律规定，发放贷款必须要遵守一定的程序，如果金融机构的工作人员由于过失违反规定发放贷款的，是会涉嫌违法发放贷款罪的，那么要是构成违法发放贷款罪该如何处罚呢？这个问题，请看律图小编下文解答。
2023.09.17 248111人阅读违法发放贷款的，行为人要求是银行或其他金融机构的工作人员，而发放贷款的对象也比较特殊，是除关系人之外的其他人。我们知道银行放贷有一套严格的规定，要是不按规定来放贷的话，就容易损害银行的利益。想要了解违法发放贷款罪，那么就要知道违法发放贷款罪犯罪构成是怎样的？
一、客体要件
本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、 《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。
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《刑法》中规定的大部分犯罪都是由一般主体构成的，即年满16周岁并且具有刑事责任能力。但也有一些特殊的犯罪，对犯罪主体作出了限制，并不是任何人都能构成。违法发放贷款罪就属于这样一个特殊的犯罪，那么违法发放贷款罪主体有哪些，而犯罪主观方面又是怎样的呢?
一、违法发放贷款罪主观方面是怎样的
本罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但本罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而本罪仍属于过失犯罪。
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银行或其他金融机构向贷款申请人发放贷款的，必须要按照法律、行政法规的规定来审查其资质，对于不满足规定条件的人，是不能放贷的。但实践中有的工作人员却违法进行了放贷，此时就容易构成违法发放贷款罪。那么违法发放贷款罪数额巨大是多少钱呢?
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;
2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。
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违法发放贷款罪(刑法第186条第2款)，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。此罪的立案标准是什么?
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;
2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。
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查看全文 >>在对银行或其他金融机构的工作人员定违法发放贷款罪之前，需要先了解实际的犯罪数额是多少，根据犯罪数额才能准确的来定罪。这也就是违法发放贷款罪追诉标准的内容。
违法发放贷款罪根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的;
2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。
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银行或其他金融机构在放贷之前，需要先对申请贷款人的相应资格进行审查，满足银行规定条件的，那么才能放贷。实践中，有的银行工作人员就会违反国家的相关规定进行放贷，此时就会构成违法发放贷款罪。那么违法发放贷款罪怎么处罚呢?
根据《刑法》第一百八十六条的规定：“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
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查看全文 >>违法发放贷款的行为是法律禁止的，构成犯罪的要承担刑事责任。那么违法发放贷款罪构成单位犯罪吗?
根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。”的规定，违法发放贷款罪的犯罪主体可以是单位，因此违法发放贷款罪可以是单位犯罪。
查看全文 >>刑事犯罪一般都是由公安机关直接立案侦查，在侦查后认为是刑事犯罪就会移交给检察院，由检察院负责起诉，那么作为刑事犯罪的违法发放贷款罪移交到检察院吗?
一、违法发放贷款罪移交到检察院吗
除了检察院，法院直接受理的案件，一般刑事案件的侦查都是由公安机关立案侦查，公安机关认为构成了犯罪，就会移送检察院由检察院审查起诉。所以当被公安机关认为是构成犯罪了，违法发放贷款是会被移交到检察院的，但是移交到了检察院并不一定会被起诉。
二、检察院审查起诉案件的规定
《刑事诉讼法》第一百七十一条 人民检察院审查案件，可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料;认为可能存在本法第五十四条规定的以非法方法收集证据情形的，可以要求其对证据收集的合法性作出说明。
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查看全文 >>法律中规定违法发放贷款的行为必须要造成了严重的损失，那么才会依法追究行为人的刑事责任。此时律图小编建议最好还是委托律师来帮助进行辩护。而律师在进行辩护的时候一般都会向法院提交辩护词，那么违法发放贷款罪辩护词是怎样的呢?
辩护词
尊敬的审判长、审判员：
陕西至正律师事务所接受上诉人王伟近亲属的委托，指派律师担任上诉人王伟的二审辩护人，参与本案的诉讼活动，履行辩护人的职责。辩护人经过会见、阅卷，认真 地研读了陕西省西安市中级人民法院(2006)西刑二初字第1123号刑事判决书及相关的诉讼材料之后，对本案的事实以及判决书存在的问题已有了较清楚的 认识。为维护上诉人的合法权益，履行辩护人的职责，根据事实和法律，提出如下辩护意见：
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目前贷款已经是很多商人、企业家都不陌生的了，但是在经济形势不景气的形势下，某些行业的中小企业贷款还是比较有难度的。于是，某些人就会去联络银行或者其他金融机构工作人员的关系，可能会产生违法发放贷款。那么违法发放贷款罪司法解释是怎样的呢?
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;
2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。(“关于经济犯罪案件追诉标准的规定”第33、34条，最高人民检察院、公安部公发[2001]11号。)
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法律咨询顾问律师 最近回复：
合同违约起诉方败诉会依据判决书的内容承担相应的违约责任。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 【法律依据】 《民法典》第五百七十七条，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
法律咨询顾问律师 最近回复：
1、违规制造、销售枪支罪的主体要件是特殊主体，即依法被指定、确定的枪支制造企业、销售企业。 2、根据《中华人民共和国刑法》第一百二十六条规定，依法被指定、确定的枪支制造企业、销售企业，违反枪支管理规定，有下列行为之一的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑;情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑： (一)以非法销售为目的，超过限额或者不按照规定的品种制造、配售枪支的; (二)以非法销售为目的，制造无号、重号、假号的枪支的; (三)非法销售枪支或者在境内销售为出口制造的枪支的。
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客体要件。 本罪所侵害的客体是他人的财产所有权； 客观要件。 本罪在客观方面表现为社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的行为。 主体要件。 本罪的主体为特殊主体，即社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司。 主观要件。 本罪在主观方面必须出于故意。
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客体要件。 本罪侵犯的客体是公共安全，即不特定多数人的生命、健康和重大公私财产安全。 客观要件。 本罪在客观方面表现为实施引起中毒，造成严重后果危害公共安全的行为。这是行为人负刑事责任的客观基础。构成本罪，必须实施引起中毒，危害公共安全的行为。如把喷过敌敌畏的蔬菜未冲洗净，到集市出卖，致购食者多人中毒；误将毒药投入饲料中，致使大量牲畜食后中毒等。在日常生活中有的把装过农药的口袋与粮食口袋混杂在一起，把瓶装敌敌畏与瓶装食油放在一起，因不慎误用农药口袋装粮食，误用敌敌畏炒菜，以致造成多人中毒死亡的严重后果，就构成过失投毒罪。如果没有引起中毒的行为表现，或者致人中毒的行为并不危害公共安全，均不能定过失投放危险物质罪。例如误将毒药当作药品给特定人服用致死，根据案件具体情节，可定为过失致人死亡罪。根据本法规定，只有发生法定严重后果，即致人重伤、死亡或者便公私财产遭受重大损失，，才能构成本罪。未发生中毒后果，或者造成的后果尚未达到法定的严重程度，不构成本罪。 主体要件。 本罪的主体为一般主体，即达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的人均可构成。 主观要件。 本罪在主观方面表现为过失。即行为人对其行为可能引起中毒，造成危害公共安全的严重后果已经预见，而轻信能够避免，或者对这种严重后果应当预见，由于疏忽大意没有预见，以致发生了严重的中毒事故。包括过于自信的过失和疏忽大意的过失。这一特征是本罪区别于投放危险物质罪的关键所在。
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客体要件。 本罪侵犯的客体是公共安全，即不特定多数人的生命、健康和重大公私财产安全。 客观要件。 本罪在客观方面表现为实施引起中毒，造成严重后果危害公共安全的行为。这是行为人负刑事责任的客观基础。构成本罪，必须实施引起中毒，危害公共安全的行为。如把喷过敌敌畏的蔬菜未冲洗净，到集市出卖，致购食者多人中毒；误将毒药投入饲料中，致使大量牲畜食后中毒等。在日常生活中有的把装过农药的口袋与粮食口袋混杂在一起，把瓶装敌敌畏与瓶装食油放在一起，因不慎误用农药口袋装粮食，误用敌敌畏炒菜，以致造成多人中毒死亡的严重后果，就构成过失投毒罪。如果没有引起中毒的行为表现，或者致人中毒的行为并不危害公共安全，均不能定过失投放危险物质罪。例如误将毒药当作药品给特定人服用致死，根据案件具体情节，可定为过失致人死亡罪。根据本法规定，只有发生法定严重后果，即致人重伤、死亡或者便公私财产遭受重大损失，，才能构成本罪。未发生中毒后果，或者造成的后果尚未达到法定的严重程度，不构成本罪。 主体要件。 本罪的主体为一般主体，即达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的人均可构成。 主观要件。 本罪在主观方面表现为过失。即行为人对其行为可能引起中毒，造成危害公共安全的严重后果已经预见，而轻信能够避免，或者对这种严重后果应当预见，由于疏忽大意没有预见，以致发生了严重的中毒事故。包括过于自信的过失和疏忽大意的过失。这一特征是本罪区别于投放危险物质罪的关键所在。
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